Masz małe dzieci?
Zacznij od ubezpieczenia na życie rodzica - to fundament. Polisa posagowa dla dziecka to kolejny krok, najlepiej w pierwszych latach jego życia.
Pełna oferta
Ubezpieczenia, którym mogę dać twarz
Trzy obszary, w których pracuję od lat. Każdy z nich oznacza coś innego - ale wszystkie łączy jedna myśl: budowanie spokoju Twojej rodziny.
★ Mój priorytet
Polisa posagowa
Mój największy obszar - i temat, do którego mam ogromne osobiste przywiązanie. Polisa posagowa to długoterminowe zabezpieczenie kapitału dla dziecka, połączone z ochroną życia rodzica.
Dziecko dostaje gwarantowaną sumę w wieku 18 lub 25 lat - na studia, mieszkanie, start własnej firmy, ślub. Jeśli rodzicowi coś się stanie w trakcie - towarzystwo dopłaca składki za Ciebie. Pieniądze i tak czekają.
Gwarancja sumy końcowej
Wpłaty są lokowane bezpiecznie. Nie zależysz od kaprysów rynku.
Ochrona, gdy najbardziej potrzebna
Polisa działa również wtedy, kiedy rodzic nie może już o tym zadbać.
Od kilkuset złotych miesięcznie
Składka dopasowana do realnego budżetu. Nigdy nie obiecuję cudów.
Ochrona bliskich
Ubezpieczenie na życie
Ubezpieczenie na życie nie jest dla Ciebie - jest dla tych, których kochasz. Dla osób, które zostają.
Gdy Twoich bliskich dotknie najgorsze, nie powinni jednocześnie martwić się o kredyt hipoteczny, rachunki za szkołę dzieci i opłaty za dom. Suma ubezpieczenia daje im czas - czas na żałobę, na decyzje, na nową normalność.
Ochrona spłaty kredytu
Suma kalkulowana tak, by pokryła pozostałe zobowiązania finansowe.
Dodatki: poważne zachorowania, NNW
Możliwość rozszerzenia o wypłaty przy ciężkich chorobach i wypadkach.
Stała składka przez cały okres
Wiesz, ile będziesz płacić - nie ma niespodzianek po kilku latach.
Twoja druga emerytura
Plan emerytalny
Powiem prosto: ZUS nie wystarczy. Prognozy mówią, że Twoja emerytura z ZUS to będzie 30–40% Twojej obecnej pensji. Jeśli chcesz utrzymać poziom życia - drugą emeryturę musisz zbudować sobie sama.
Pomagam wybrać i prowadzić: IKE (Indywidualne Konto Emerytalne - bez podatku Belki), IKZE (z ulgą podatkową już teraz) oraz polisy emerytalne z gwarancją. Dopasowuję narzędzie do Twojego wieku, dochodu i horyzontu.
Ulgi podatkowe IKE/IKZE
Państwo wspiera Twoje oszczędzanie konkretną kwotą zwrotu rocznie.
Elastyczne wpłaty
Większe w dobrych miesiącach, mniejsze w gorszych. Bez kar.
Najlepszy moment: dzisiaj
Procent składany działa wyłącznie wtedy, gdy ma czas. Każdy rok się liczy.
Jak wybrać właściwe rozwiązanie
Większość ludzi nie potrzebuje wszystkich trzech od razu. Dobry doradca pomoże Ci ustawić kolejność.
Masz kredyt hipoteczny?
Ubezpieczenie na życie to absolutna podstawa - wysokość sumy powinna pokrywać pozostałe zadłużenie. Dopiero potem myślimy o emeryturze.
Jesteś po 35. roku życia?
Czas zacząć emeryturę. Każdy rok zwłoki to procent składany, który już nie wróci. Dobre IKZE/IKE załatwia większość tematu.
W rozmowie wstępnej najpierw ustalamy kolejność - co jest dla Twojej rodziny najpilniejsze. Dopiero potem wchodzimy w szczegóły.